Comment construire une stratégie d'investissement gagnante ?

La stratĂ©gie d'investissement aussi appelĂ© l'allocation d’actif, c'est la pratique consistant Ă  rĂ©partir les investissements dans un portefeuille.

Nous allons ici nous pencher sur des question qui ont une influence trĂšs importante sur la performance de chaque portefeuille Ă  long terme.

Comment réduire le risque de perte de valeur de mon patrimoine ?

La façon la plus utilisĂ©e afin de rĂ©duire le risque est la diversification. Il s’agit de “ne pas mettre tous ses oeufs dans le mĂȘme panier” comme le dit le dicton.

Pour paraphraser Warren Buffet:

  • RĂšgle n°1: ne jamais perdre d’argent.
  • RĂšgle n°2: ne jamais oublier la rĂšgle n°1.

Pour gagner il faut avant tout ne pas perdre.

En diversifiant les actifs nous réduisons le risque global de notre portefeuille, puisque certains actifs sont dé-corrélés (voire corrélés négativement ) entre-eux.

C’est Ă  dire que quand un actif Ă©volue dans un sens il existe d’autres actifs dont le prix Ă©volue dans un autre sens (voire pas du tout).

Dois je mixer plusieurs investissements pour Ă©quilibrer mon portefeuille ?

Oui. Le fait de combiner deux actifs qui Ă©voluent dans des sens inverse est appelĂ© “hedge”. Cette tactique est utilisĂ©e dans le but d’éviter une perte du capital et limite gĂ©nĂ©ralement le rendement de ton portefeuille. Faible risque
 mais faible rendement.

Par exemple, les obligations d’Etat ne sont pas corrĂ©lĂ©es aux actions Ă  court terme. Un krach du marchĂ© action n’affectera pas le marchĂ© obligation Ă  court terme (raison pour laquelle elles sont utilisĂ©es Ă  tort comme hedge Ă  long terme, mais je reviendrai sur cette notion plus tard).

Si tu as 100% d’action et que survient un krach du marchĂ© action, vous risquez de tout perdre, alors que si vous aviez un portefeuille diversifiĂ© vous ne risquez de perdre que la partie que vous avez dĂ©diĂ© aux actions

On peut hedger en utilisant des types d’actifs inversement corrĂ©lĂ©es entre eux (action et or, par exemple) mais Ă©galement avec des produits alternatifs (SCPI, grands crus, royalties, etc).

Comment avoir un portefeuille d'investissement diversifié ?

On n’est jamais diversifiĂ© Ă  100%. Cependant, nous pouvons dĂ©jĂ  dĂ©gager plusieurs critĂšres de diversification couramment utilisĂ©s:

-zones géographiques

-devises

-secteurs d’activitĂ©

-type d’actif

La diversification ne peut pas ĂȘtre absolue, elle n’est que relative dans le meilleur des cas.

Nous avons conçu une vidéo pour permettre d'avoir un exemple de création d'une stratégie d'investissement fictive.

Et à la fin, je dévoile ma propre stratégie d'investissement et la commenter point par point.

👉 VIDÉO YOUTUBE - Comment construire une stratĂ©gie d'investissement gagnante ?👈

Pour me remercier LIKE LA VIDÉO

Pour avoir ta propre Stratégie personnalisée

Joackim de Juicy 🍍