Comment construire une stratégie d'investissement gagnante ?

La stratégie d'investissement aussi appelé l'allocation d’actif, c'est la pratique consistant à répartir les investissements dans un portefeuille.

Nous allons ici nous pencher sur des questions qui ont une influence très importante sur la performance de chaque portefeuille à long terme.

Comment réduire le risque de perte de valeur de mon patrimoine ?

La façon la plus utilisée afin de réduire le risque est la diversification. Il s’agit de “ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier” comme le dit le dicton.

Pour paraphraser Warren Buffet:

  • Règle n°1: ne jamais perdre d’argent.

  • Règle n°2: ne jamais oublier la règle n°1.

Pour gagner il faut avant tout ne pas perdre.

En diversifiant les actifs nous réduisons le risque global de notre portefeuille, puisque certains actifs sont dé-corrélés (voire corrélés négativement ) entre eux.

C’est-à-dire que quand un actif évolue dans un sens il existe d’autres actifs dont le prix évolue dans un autre sens (voire pas du tout).

Dois-je mixer plusieurs investissements pour équilibrer mon portefeuille ?

Oui. Le fait de combiner deux actifs qui évoluent dans des sens inverse est appelé “hedge”. Cette tactique est utilisée dans le but d’éviter une perte du capital et limite généralement le rendement de ton portefeuille. Faible risque… mais faible rendement.

Par exemple, les obligations d’Etat ne sont pas corrélées aux actions à court terme. Un krach du marché action n’affectera pas le marché obligation à court terme (raison pour laquelle elles sont utilisées à tort comme hedge à long terme, mais je reviendrai sur cette notion plus tard).

Si tu as 100% d’action et que survient un krach du marché action, vous risquez de tout perdre, alors que si vous aviez un portefeuille diversifié vous ne risquez de perdre que la partie que vous avez dédié aux actions

On peut hedger en utilisant des types d’actifs inversement corrélés entre eux (action et or, par exemple) mais également avec des produits alternatifs (SCPI, grands crus, royalties, etc).

Comment avoir un portefeuille d'investissement diversifié ?

On n’est jamais diversifié à 100%. Cependant, nous pouvons déjà dégager plusieurs critères de diversification couramment utilisés :

-zones géographiques

-devises

-secteurs d’activité

-type d’actif

La diversification ne peut pas être absolue, elle n’est que relative dans le meilleur des cas.

Nous avons conçu une vidéo pour permettre d'avoir un exemple de création d'une stratégie d'investissement fictive.

Et à la fin, on dévoile une stratégie d'investissement et on la commente point par point.

👉 VIDÉO YOUTUBE - Comment construire une stratégie d'investissement gagnante ?👈

Pour avoir ta propre Stratégie personnalisée

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